记者 赵晗旭 通讯员 晁伟斌 尚铁中
“有的骗局,很难分辨真假。”近日,家住恒大绿洲的王女士说。以前,她收到信用卡大额消费信息、转账信息、车辆违章信息后,都要再三核实。如今,她能轻松地查询信息的真假,不用费心求证。
“王女士查询信息真假用的是工行防电信诈骗公益软件——工银‘融安e信’。”工行许昌分行工作人员介绍,该产品是运用大数据技术研发的预防欺诈风险信息系统。用户汇款或转账时,如果收款账户曾用于电信诈骗且被公安机关列为涉案账户,那么将立即触发工银“融安e信”的预警,弹出“该账户已被列入公安机关涉案账户名单,如向该账户汇款,建议谨慎操作”等提示,有时还会自动拦截交易,有效降低用户受骗的概率,提升安全保护级别。
“该系统以公安机关侦破的电信诈骗案件涉案数据为基础,通过建立金融风险黑名单数据库,打造零时差响应的高级别安全工具,为办理转账、汇款的客户提供免费电信诈骗查询服务。”工行许昌分行工作人员告诉记者。
当前,电信诈骗已侵犯老百姓的切身利益,且由于诈骗手法花样百出,令市民防不胜防、深受其害。工行运用大数据和信息化技术研发的工银“融安e信”直接嵌入银行核心业务系统和流程,大幅提升欺诈判断准确性和控制有效性。其集风险信息收集分析、风险评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体,在国内银行业率先实现了对外部风险实时预警和有效干预。该系统拥有目前国内最大的金融风险黑名单数据库,由黑名单服务逐步扩展至风险类、情报类、关联类、评估类、国际类五大产品体系,可以满足不同行业的风险咨询服务需求。
工银“融安e信”率先开启了国内银行业智能化与大数据风险服务新模式,在为客户提供优质风险咨询服务的同时,积极助力诚信社会建设。其应用成效获得政府部门充分肯定,实现了良好的经济效益、社会效益、风控效益。目前,该系统在工行内部已平稳运行多年,并实现了全集团、全业务、全渠道自动布控应用。
长期以来,工行许昌分行紧跟总行的发展战略,始终致力于打造安全银行:一方面,积极推广工银“融安e信”,不断提升公众对电信诈骗及外部欺诈风险的防控和甄别能力;另一方面,加强外部欺诈防范和宣传工作,提高用户对外部欺诈事件的识别能力。该行积极开展各种金融知识宣传,获得了广大市民的一致好评。